【新NISA】オルカンの積立は利益が出る？実際にクレジットカード積み立て結果を月次記録を紹介します。

こんにちは、TKY研究所です。2024年1月から新しく始まった新NISAですが、私も新ニーサを始めて、クレジットカード積み立てで”三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）”の積み立て結果に投資をしています。その結果を月次記録として皆さんに共有したいと思います。

皆さんの中でも”三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）”へ積み立てるか迷っている人などがいらっしゃっるかと思いますので、その参考になれば幸いです。

三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）は長いので、下記ではオルカンと省略します。

オルカンを選んだ理由

数ある投資信託商品の中でオルカンを選んだ理由は、下記の通りです。

2022年に80億人を突破した世界人口は、2058年には100億人を突破すると言われており、世界に投資をしておけば、短期的にはマイナスリターンになる可能性あると思いますが、長期的に見ればプラスリターンになる可能性が高いと考えるからです。

新NISAでの投資は、長期的な投資が大前提であり、そう考えたときに世界的な株価暴落が起きたときにも安心して持っておける投資対象が良いと考えたからです。（長期的に見ればプラスリターンになるでしょ！という感覚で入れられるという意味合いです。）
投資対象として人気が高く、その点も安心であったためです。

クレジットカード積立をしたいため、クレカ積立上限額の月5万円で投資を毎月行っています。

SBI証券で2024年1月から積み立てをスタートしました。

2024年3月現在”Oliveフレキシブルペイプラチナプリファード”で積み立てを行っており、2024年3月末の時点で、Vポイントは合計7,500ポイントも獲得できています。

以前の積立NISAでは楽天証券を利用していましたが、SBI証券に切り替えました。切り替え理由も今後ご紹介できればと考えております。

【投資成績】

今月の積立結果は、累計で150,000円の投資に対して、評価額は164,000円で、

評価損益は14,000円で損益損益率は9.5％でした。

※2024年の1月と2月は、評価額を記録していなかったため、空白にしています。

※評価額は月末の数値を採用しています。

三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）　資産推移

可視化したほうがわかりやすいかと思いますので、グラフも共有します。

いかがだったでしょうか。

引き続き、積み立て結果を発信していきたいと思いますので、よろしくお願いします。

※投資は自己責任ですので、自分が納得した上で投資を行うようお願いいたします。